Riesgo de Control en Préstamos Destinados a Terceros en una Empresa de BPO y Coworking de Cúcuta: Estudio de caso
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Resumen en español
La empresa Alfa S.A.S* es una empresa Mipyme creada el 12 de agosto de 2021 por medio de documento privado en la ciudad de Cúcuta. Esta se fundó con el objetivo de brindar un servicio de coworking a la red de profesionales y comerciantes de la ciudad. Contado con espacios amplios, equipos de oficina de calidad y acceso a internet de alta capacidad que ofrece a los clientes una experiencia agradable. Durante el año 2022 decidió ampliar su portafolio de servicios ahora orientado hacia el asesoramiento empresarial generando resultados positivos. Este tipo de crecimiento financiero ha permitido que la empresa tenga flujo de dinero que se ha desencadenado en una tendencia hacia la realización de préstamos destinados a terceros, esto sin tener ningún tipo de seguimiento o proceso definido. Por lo tanto, resulta importante que la siguiente investigación permita conocer a los administradores y gerencia de Alfa S.A.S* evaluar el riesgo que se origina al realizar préstamos a terceros sin ningún tipo de soporte o sustento de estudio a los beneficiaros de dichos créditos. Proponiendo de esta forma en primera instancia un diagnóstico al proceso de otorgamiento de créditos para posteriormente analizar los riesgos de los hallazgos encontrados por medio del diagnóstico para finalmente generar un informe donde se presente a la gerencia los resultados del mismo modo estrategias y oportunidades de mejora para el procedimiento de los préstamos.
Resumen en ingles
Alfa S.A.S* is a Micro, Small, and Medium Enterprise (MSME) established on August 12, 2021, through a private document in the city of Cúcuta. The company was founded with the objective of providing coworking services to the network of professionals and merchants in the city. It offers spacious facilities, high-quality office equipment, and high-capacity internet access, providing clients with a pleasant experience. In 2022, the company decided to expand its service portfolio, now focusing on business consulting, which has yielded positive results. This financial growth has allowed the company to have a cash flow that has led to a trend of granting loans to third parties, without any type of monitoring or defined process. Therefore, it is important that the following investigation allows the administrators and management of Alfa S.A.S* to assess the risk that arises from granting loans to third parties without any support or study of the beneficiaries of these credits. This proposes, in the first instance, diagnosing the loan granting process, then analyzing the risks identified through the diagnosis, and finally generating a report that presents the results to the management, along with strategies and improvement opportunities for the loan procedure.